Avusturya’da geçmiş yıllarda yatırım fonlarına para yatıran banka müşterilerini ilgilendiren önemli bir gelişme yaşandı.
Verein für Konsumenteninformation (VKI), bankaların yatırım fonları üzerinden aldığı ve “Kick-Back” ya da “Bestandsprovision” olarak adlandırılan komisyonların müşterilere geri ödenmesi amacıyla yürüttüğü girişimi genişletti.
Bazı büyük bankalarla daha önce anlaşmaya varılmasının ardından, artık başka bankaların müşterileri de haklarını kontrol ettirmek amacıyla ücretsiz kayıt yaptırabilecek.
Binlerce euro söz konusu olabilir
Bankalar uzun yıllardır müşterilerine yatırım fonu satarken veya bu fonları yönetirken fon şirketlerinden belirli komisyonlar alabiliyordu.
VKI’ye göre müşterilerin bu ödemeler konusunda bilgilendirilmesi gerekiyordu.
Özellikle 2007 yılından itibaren bankaların yalnızca komisyonları açıklaması değil, aynı zamanda bu ödemelerin müşteriye verilen hizmeti iyileştirdiğini ve çıkar çatışmasına yol açmadığını da ortaya koyması gerekiyordu.
VKI, sektörde bu bilgilendirme yükümlülüklerinin ancak 2018 yılından itibaren büyük ölçüde yerine getirilmeye başlandığını savunuyor.
Bu nedenle VKI’nin görüşüne göre, 2017 sonuna kadar hukuka aykırı şekilde alınmış olabilecek bazı komisyonların yatırımcılara geri ödenmesi gerekiyor.
Yılda yüzde 0,3 ile 1 arasında komisyon
Söz konusu komisyonların fonun türüne göre yıllık olarak yatırım tutarının yaklaşık yüzde 0,3 ila yüzde 1’i arasında değişebildiği belirtiliyor.
İlk bakışta düşük görünen bu oran, yüksek miktarda yatırım yapan ve fonunu uzun yıllar elinde tutan kişiler açısından ciddi rakamlara ulaşabiliyor.
Bu nedenle bazı müşteriler için birkaç yüz euro, bazıları için ise birkaç bin euroluk geri ödeme gündeme gelebilir.
Bu bankaların müşterileri başvurabiliyor
VKI’nin mevcut girişimi kapsamında şu bankaların müşterileri kayıt yaptırabiliyor:
- BAWAG P.S.K. – Easybank, direktanlage.at ve Hellobank dahil
- BKS Bank
- BTV Vier Länder Bank
- Gutmann Kapitalanlagegesellschaft
- Raiffeisen Bank International – Raiffeisen Zentralbank dahil
- Kathrein Privatbank
- Schoellerbank
- HYPO-BANK BURGENLAND
- Hypo Tirol Bank
- Hypo Vorarlberg Bank
- HYPO Oberösterreich
- Schelhammer Capital Bank – “die plattform” dahil
- Bankhaus Carl Spängler
Bazı diğer bankalarla ise VKI tarafından daha önce mahkeme dışı uzlaşmaya varıldığı belirtiliyor.
Kimler para iadesi talep edebilir?
Başvuru açısından en önemli nokta, kişinin yalnızca bir banka müşterisi olması değil, geçmişte yatırım fonuna yatırım yapmış olması.
Temel olarak, yukarıda belirtilen bankalardan biri aracılığıyla tüketici olarak yatırım fonuna para yatıran ve 2018 öncesinde fon yatırımı bulunan kişiler kayıt yaptırabiliyor.
Fonun bugün hâlâ elde tutulması da şart değil. Daha önce satılmış veya kapatılmış fonlar için de başvuru mümkün.
Ancak yalnızca hisse senedi, tahvil veya fon dışındaki diğer menkul kıymetlere yatırım yapanlar bu girişim kapsamında başvuramıyor.
Eski banka belgelerini atmadıysanız kontrol edin
Başvuruda geçmiş yıllara ait bazı belgeler önem taşıyor. VKI özellikle 1996-2007 yılları arasından her yıl için birer hesap/depo dökümü, 2008 sonrasından ise herhangi bir yıla ait bir döküm talep ediyor.
Ayrıca bankacılık gizliliğinden feragat belgesi, miras yoluyla edinilen yatırımlarda ise ilgili miras kararı gerekiyor.
Başvurunun ardından VKI belgeleri inceleyecek. İlgili bankayla halihazırda bir uzlaşma bulunuyorsa dosya bankaya iletilecek ve banka müşteriye bireysel bir geri ödeme teklifi hazırlayacak.
Henüz anlaşmaya varılmamış bankalarda ise VKI başvuruları toplayarak görüşmeleri sürdürecek.
Amaç, mümkün olduğunca çok yatırımcının geçmişte hukuka aykırı olarak tahsil edilmiş olabilecek komisyonlarını geri almasını sağlamak.
